Дол правила или нет,'s Новая доверительного ожидания

После президентских выборов в 2016 году, мы увидели, как Козырную/Пенс победа и контроль над обеими палатами Конгресса будут республиканцы. С этими результатами и последняя директива от Трампа ищу дальнейшего изучения правил, там, кажется, возрождается оптимизм среди некоторых инсайдеров финансовой отрасли, что Департамент труда (dol) правила о конфликте интересов может быть отменен или существенно пересмотрен.
Независимо от того, правило отменяется или нет, все равно понятно, что общественность теперь ждет высокий уровень обслуживания от профессионалов финансового рынка, а фирмы уже вложили много времени и денег на внесение корректировок для этих меняющихся ожиданий. (Для связанного чтения, см.: козырь заказов Додда-Франка, Отмена доверительного правило. )
Как быть готовым соблюдать
Финансовое планирование является одним из основных компонентов для фирм, предоставляющих финансовые услуги на соответствие потенциальных дол законодательства, а также установление доверительных отношений между клиентом и консультантом. Даже если и так, особой программного обеспечения или процесс не может полностью гарантировать, что консультант или фирма не будет предметом расследования. В связи со сложностью клиент-консультант-фирма отношениями, будут возникать ситуации, когда решения и рекомендации принимаются за определенных процессов, которые можно назвать на рассмотрении в Департаменте труда.
Упорядочить внутренние процессы—в сочетании с надежными, расположенный программного обеспечения финансового планирования, однако, значительно снизить риск несоответствия для фирм и консультантов. За соответствие, комплексный финансовый план устанавливает цели, определяет сроки и держит приоритет на долгосрочной цели достижения, а не изо дня в день колебания рынка . Это глубокое понимание финансовой ситуации клиента дает советник для принятия обоснованных рекомендаций, которые дает клиенту больший шанс на достижение своих целей.
Финансовое Планирование В Условиях Фидуциарных Ожидания
Тактика продаж управления данными манипулировать клиентом быстротечна быстро. Торговые организации теперь должны быть более прозрачным потому, что Покупатель имеет доступ к гораздо больше информации, позволяя клиенту легко определить, если продавец пользуется им. В свою очередь, консультанты и фирмы должны ставить потребности клиентов первый. Эта динамика меняется на протяжении нескольких отраслей, давая электричество для потребителя. Для того, чтобы работать в бумажно-денежному стандарту, консультанты должны предоставить доказательство, что они предоставляют достоверные рекомендации, которые в интересах своих клиентов. Планирование программного обеспечения и других инструментов трейдинга, будет легче осуществить и сохранить записи рекомендаций и их обоснование.
Помимо растущего спроса на прозрачность среди потребителей, исследования показали, что оказание финансовых планов для клиентов помогла РИА фирм растут их активы под управлением (АУМ) быстрее, чем фирмы, которые не предусматривают финансовые планы. Подумайте об этом: РИА фирм, которые уже соответствуют к бумажно-денежному стандарту, не находя, что финансовое планирование и финансовое планирование технологии помогают не только увеличить их АУМ и привели к позитивным изменениям клиента . Путем предоставления всеобъемлющего и углубленного финансового плана, клиент будет чувствовать себя более уверенно в своем финансовом будущем и их способность достигать своих целей. Советник может представить рекомендации с уверенностью за счет использования надежных вычислений, которая будет предоставлять точные прогнозы с пенсионного планирования и управления активами .
Одним словом, отрасль должна была предвидеть переход к доверительным советам, обусловлен ожиданием—клиент логичный следующий этап этой потребительской революции. Поэтому, независимо от того, или не реализовано в дол конфликта интересов правило, компании придется предоставить лучшую и более целостного консультирования клиентов. (Для связанного чтения, см.: козырь советник обещает отменить доверительного правило. )
Вы можете прочитать больше здесь о будущем доверительного правления, и выявить три фактора, поддерживающих продолжить в свой фидуциарный стандарт стратегии. Эта статья была написана Мэттом Маркум, тренер по продажам Advicent.

Комментарии